Выберите
город
Ответим на Ваши вопросы:
8 (34345) 5-30-30

Салдинцы за полгода "подарили" мошенникам более 3 миллионов


08.07.2019
17:42:16
0 комментариев
458 просмотров

Теги:


Полицейские ведут активную разъяснительную работу с населением по профилактике мошенничеств: информация о способах с яркими примерами регулярно появляется в СМИ как местных, так и центральных каналов. Чтобы точно и адресно «достучаться» до салдинцев и попасть в каждый дом информация о самых популярных мошенничествах была размещена на квитанциях за коммунальные услуги. Увы, мошенники оказываются убедительнее всех возможных предупреждений. 59 салдинцев за полгода стали жертвами мошенников. В общей сложности они «подарили» жуликам более 3 млн. рублей! 

Житель Верхней Салды попал на уловку мошенников, поверив, что с его банковского счёта пытались списать деньги. 

Одно но: у мужчины не было той суммы денег на счету, которую якобы уже похитили. Более того, он перевел мошенникам и деньги с карты другого банка. 

В четверг 4 июля в дежурную часть отдела полиции Верхней Салды обратился мужчина 1963 года рождения, который пояснил, что стал жертвой мошенников. 

Около 2 часов дня мужчине позвонил неизвестный и представился сотрудником службы безопасности одного из банков. Звонящий пояснил, что только что со счета потерпевшего было списано 2 тысячи рублей и ему нужно сообщить номер карты, чтобы ее заблокировать. Мужчина не поверил, поскольку на карте было меньше тысячи рублей, и положил трубку. Однако, звонки продолжились. Салдинца стали запугивать, что деньги спишутся со всех карт, на которые подключен мобильный банк. Именно после этих слов мужчина поверил звонившим. Он сообщил, что действительно имеет кредитную карту в еще одном банке, но она не активирована. По указаниям мошенников потерпевший активировал карту, вошел в банк-онлайн и перевел все деньги на счёт, который указали мошенники. 

Причем злоумышленники уговорили мужчину позвонить в банк и подтвердить перевод. 

Когда все операции по снятию денег были успешно завершены, мужчина решил перезвонить тому, кто ему «помогал спасать деньги». Однако, номер телефона оказался вне сети. 

Тогда мужчина позвонил в банк, счёт которого пытались взломать по официальному телефону и узнал, что никаких атак на его счёт не было и посоветовали обратиться в полицию. 

Изначально мужчина сделал все правильно – положил трубку и не стал продолжать разговор. Однако, вместо того, чтобы сразу перезвонить в банк по ОФИЦИАЛЬНОМУ номеру телефона и проверить информацию, в конце концов поддался на уговоры мошенников. 

ПОМНИТЕ: банк может позвонить только в одном случае – чтобы предложить свои услуги БЕЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЛИЧНОЙ ИНФОРМАЦИИ. Банк никогда не запросит личных данных клиента и его карт. 

ВНИМАНИЕ: мошенники обладают базами данных – могут назвать Ваше имя, отчество и фамилию, Ваше местожительства, даже номер Вашей карты. 

79-летняя салдинка перевела 60 тысяч мошенникам за спасение сына.

«Ваш сын попал в ДТП» - данный способ «развода» на деньги существует уже более 10 лет и, казалось бы, о нем говорили и писали практически везде. На подъездах домов размещали, в прессе печатали, на квитанциях за коммунальные услуги, по радио, телевизору…. Увы, люди продолжают верить мошенникам полностью игнорируя здравый смысл и требования безопасности. 

25 июня 79-летней жительнице Верхней Салды с неизвестного номера позвонил мужчина, который представился сыном потерпевшей. Злоумышленник очень быстро начал «забалтывать» свою жертву – пояснил, что попал в серьезное ДТП – сбил человека, голос не похож, потому что в аварии разбиты губы и лицо, но самое страшное, что он сейчас непременно попадет в тюрьму. Мошенник накручивал ситуацию, не давая женщине вставить и слова. Спустя 10 минут потерпевшая была уверена, что разговаривает действительно с сыном и готова отдать все, что угодно, чтобы его спасти. «Все что угодно» - оказалось имеющиеся у пенсионерки накопления в размере 60 тысяч рублей! 

Если бы женщина положила трубку и перезвонила сыну, потери денежных средств удалось бы избежать. 

НЕ ДОВЕРЯЙ, А ПЕРЕПРОВЕРЯЙ! 

Если Вы чувствуете, что ситуация не типичная, что ситуация каким-то образом касается денежных средств – положите трубку и успокойтесь. 

Если звонили якобы из банка - перезвоните в банк, но ТОЛЬКО по официальным телефонам. 

Если звонил якобы родственник или друг с проблемами – перезвоните этому родственнику или другу по ЕГО ОБЫЧНОМУ номеру телефона. 

Предупредите о способах мошенничества родных и близких!!! 

ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВ. (Скачать таблицу)

 

 

 

Контактные

(диалог происходит в переписке, разговоре и т.д.)

Бесконтактные

(контакта нет)

Прямые

(происходит личное общение)

Место совершения

В социальных сетях

От имени банка

(бонусы, блокировка и т.д.)

Сайты объявлений

Компенсирующие

Шоковые

Интернет-магазины

Вирусы

Цыгане, гадалки и т.д.

Мошенничества на доверии.

Способ общения

Приходит сообщение от друзей или родственников

На телефон поступает звонок из банка

Поступает сообщение или звонок от имени потенциальных покупателей, либо покупатель сам звонит «продавцу»

Поступает звонок от сотрудников страховых фирм, банков, пенсионных и социальных фондов и т.д.

Поступает звонок от правоохранительных органов или иных силовых структур

Интернет-сайт, личные сообщения.

СМС-рассылка, интернет-сайты

Стучатся в дверь, под любым предлогом пытаются начать диалог (просят воды, спрашивают соседей и т.д.)

Звонят в дверь представляясь работниками различных фирм т организаций. Часто говорят о «бесплатности» услуги, скидках.

Признаки

«Друг» (родственник) ссылаясь на сложную жизненную ситуацию просит срочно дать взаймы денег, либо же поясняет, что под руками нет банковской карты (например, закусил банкомат) и просит данные Вашей банковской карты, чтобы на нее перевести денежные средства

«Сотрудник банка» поясняет, что со счета пытались похитить денежные средства и необходимо их перевести на «резервный счет», либо предлагает активировать и перевести в рубли бонусные баллы, либо приходит сообщение о том, что карта заблокирована.

1. «Покупатель» готов немедленно купить товар, поскольку он ему необходим, а забрать позже (например, вечером). Чтобы точно «зарезервировать» просит данные банковской карты, чтобы отправить предоплату. Под различными предлогами просит назвать пароль из СМС или код с обратной стороны карты.

2. Товар продается по привлекательной заведомо низкой цене. Продавец поясняет, что много желающих купить товар и просит внести предоплату. Готов написать расписку и предоставить фото документов.

1. Звонящий действует исключительно из благих побуждений и в рамках каких-либо «акций для пенсионеров».

2. Звонящий активно сочувствует и чересчур вежлив.

3. Обещает огромные суммы компенсаций (страховок и т.д.).

4. Просит внести сумму денег за оказание услуг.

 

Звонящий представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает, что сын (внук и т.д.) попал в серьезную ситуацию: сбил человека, попал в аварию, избил кого-то и т.д. и необходимо внести денежные средства в качестве «взятки», чтобы спасти родственника.

Говорят много быстро, запугивают. Не дают времени на размышление

Продавец охотно идёт на контакт до момента внесения предоплаты. После того, как денежные средства оплачены, общительность резко снижается.

Товар можно получить только при полной предоплате.

Телефон начинает сам совершать звонки, отправлять СМС, в карты начинают списываться денежные средства без вмешательства владельца.

Пытаются вступить в диалог, задают вопросы, пытаются под различными предлогами попасть в жилье.

Способ «вхождения в доверие»

Обращается по имени, в свободной разговорной форме.

Обладает всеми данными о держателе банковской карты от ФИО до номера карты

Звонящий готов внести предоплату без осмотра товара.

Звонящий обладает всеми данными о лице, дате рождения, месту жительства, а также данными, когда были куплены БАДы, мед.оборудование и т.д.

Дают поговорить с «родственником». Тот факт, что не совпадает голос объясняют, что разбито лицо, губы.

Страница интернет-магазина в свободном доступе.

Причина: отсутствие антивирусного ПО,

Интернет-серфинг при помощи сети СИМ-карты, на которую подключен мобильный или онлайн-банк.

Поиск причины по которой диалог может быть продолжен – благодарность, просьба отдохнуть, интерес к предметам в жилье и т.д.

1. Предложение бесплатной услуги, например, проверка окон. 2. Интересуются здоровьем, безопасностью, делятся последними «новостями».

Что должно насторожить

1. Присылают реквизиты для перевода. Не обязательно банковская карта – счет в социальной сети, киви или яндекс-кошельки, телефонный номер.

2. Просят прислать фотографию карты, либо ее данные, просят сообщить пароль для подтверждения перевода.

1. Просят сообщить код, указанный на оборотной стороне карты.

2. Просят перевести денежные средства по указанным реквизитам.

3. Просят сообщить пароли, которые приходят в СМС-оповещении.

 

1. Заведомо низкая цена товара при продаже.

2. Просьба внести предоплату без осмотра товара.

3. Предложение внести предоплату на банковскую карту, просьба сообщить реквизиты.

1. Излишне показательная вежливость и участливость.

2. Требование о внесении денежных средств за какие-либо услуги.

 

1. Сам факт происшествия. В половине случаев описанные злоумышленниками ситуации просто не могли произойти (отсутствует ТС).

2. Все фразы общие. Нет конкретики – имен, фамилий, точного указания адресов и лиц.

3. Злоумышленник «грузит» жертву, говорит много. Не дает возможности подумать.

1. Низкая цена на товар.

2. Доставка только по 100% предоплате.

3. Отсутствие отзывов о магазине в интернете.

4. Короткий срок работы.

5. Малоизвестность.

Зависания телефона, непонятные сообщения, списывание денежных средств с баланса.

1. Настойчивость.

2. Нежелание уходить.

3. Предложение погадать, снять порчу и т.д.

1. Пришедшие лица могут представляться службами газа, сантехслужбой, госпожнадзором и т.д., но Вы их не вызывали.

2. Они настойчиво предлагают провести бесплатную проверку.

3. Могут начать угрожать штрафами и прочими санкциями, ссылаясь на то, что услуга обязательна.

Что делать

1.  Перезвонить знакомому или родственнику от имени которого пришло сообщение.

2. Никогда и никому не сообщать данных банковской карты, а также СМС-паролей и т.п.

1. Положить трубку. Работники банков никогда не попросят назвать СМС-код. Эта информация только для Вас.

2. Никогда и никому не сообщать данных банковской карты, а также СМС-паролей и т.п.

1. Никогда и никому не сообщать данных банковской карты, а также СМС-паролей и т.п.

2. Не верить низкой цене и не вносить деньги за товар до тех пор, пока Вы лично его не видели и не осмотрели.

1. Не вступать в диалог, а просто положить трубку.

2. Понимать, что просто так деньги никто Вам не принесет. Любая страховка, компенсация прописывается в договоре. Если его не было, то и деньги вам не положены.

1. Положить трубку.

2. Позвонить родственнику, о котором шла речь в звонке.

3. Если не удается дозвониться, то позвонить родственникам и попросить связаться с тем, о ком шла речь.

4. Понимать, что такие происшествия, как ДТП, телесные повреждения и т.п. скрыть невозможно!

1.  Иметь отдельную банковскую карту с ограниченным лимитом средств для покупок в интернет магазинах.

2. Почитать отзывы о магазине, в котором Вы собираетесь купить товар.

 

 

Как можно скорее заблокировать банковские карты, привязанные к сим-карте.

Категорически нельзя впускать в свою квартиру незнакомцев, кем бы они не представлялись.

 

Все мошенничества делятся на 2 группы:

бесконтактные и контактные (в том числе прямые).

1.          Контактные – это мошенничества, которые происходят при непосредственном общении, как по телефону или лично, так и по переписке.

1.1.Цыгане, гадалки и т.д. Жертвами данных лиц чаще всего становятся пожилые одинокие люди. Злоумышленники стучатся в двери под различными предлогами: разменять деньги, попросить воды, указать дорогу и т.д. После этого начинают активно вступать в диалог, сочувствуют, указывают на различные заболевания. Когда жертва «попала на крючок» такой сочувствующей, предлагают, например, проверить на порчу – как причину всех бед. К тому моменту жертва уже расслабилась и доверяет жулику. Под различными предлогами злоумышленники просят деньги, украшения и т.д. после чего исчезают с ними.

1.2.Мошенничества на доверии. Сюда можно отнести продажу массажеров, медицинского оборудования с доставкой на дом, установка газовых анализаторов, замена резинок на окнах и т.д. Потенциальным клиентам предлагается провести бесплатную диагностику ПВХ окон, после чего даются рекомендации по ремонту или замене деталей. Чаще всего заключается договор и выполняется работа. После ухода «гостей» люди понимают, что переплатили за услугу или товар в несколько раз дороже. Бесплатная диагностика и прочие «бонусы» - всего лишь попытка навязать коммерческую услугу. Отметим, что в последнее время случаи такого рода «мошенничества на доверии» участились, после волны замены резиновых уплотнителей на окнах, наблюдалась волна установки датчиков утечки газа, потом электрооборудования. Однако, такого рода действия не попадают под статью УК РФ «Мошенничество», поскольку граждане сами делают выбор проводить замену оборудования или нет, а причина обращения в полицию – несоответствие цены и качества. В данном случае ситуация регулируется гражданско-правовыми отношениями, которые регулирует закон о защите прав потребителей. 

1.3.Общение в социальных сетях. «Друг» (родственник) ссылаясь на сложную жизненную ситуацию просит срочно дать взаймы денег, либо же поясняет, что под руками нет банковской карты (например, закусил банкомат) и просит данные Вашей банковской карты, чтобы на нее перевести денежные средства. Жертва переводит деньги и только после этого связывается со знакомым, который оказывается не в курсе того, что он просил каких-то денег. Либо же такое сообщение, что  знакомому необходимо получить срочный денежный перевод, а карты под руками нет и он попросит разрешения перевести деньги на карту потерпевшего. Думая, что это знакомый, жертва отправляет все реквизиты карты, с которой в течение нескольких минут списываются все деньги.

1.4.Звонок из банка – бонусы спасибо, Ваша карта заблокирована, злоумышленники пытались похитить деньги. Неизвестные представляются сотрудниками банка, сообщают, что была попытка кражи денежных средств, и попросят сообщить все данные карты, чтобы денежные средства перевести на резервный счет. На телефонный номер поступает звонок, чаще всего с московского номера. Неизвестный представляется банковским работником или сотрудником центра информации. Сообщает, что начислены бонусные баллы. Предлагает обменять бонусные баллы на денежные средства. Сумма, которую можно получить за баллы колеблется от 7 до 60 тысяч рублей. Чтобы получить деньги, нужно сообщить пароль, который придет на телефон. Человек сообщает пароль, не отвлекаясь от разговора, не вчитываясь в сообщения. С банковской карты списываются денежные средства. Поступает СМС с содержанием – «Ваша банковская карта заблокирована». Жертва перезванивает по указанному номеру. Лица, представляющиеся работниками банка предлагают разблокировать карту. Для этого надо сообщить ее данные, либо перевести деньги на резервный счет. Злоумышленники диктуют жертве алгоритм действий. Деньги списываются.

1.5.Сайты объявлений. Поступает сообщение или звонок от имени потенциальных покупателей, либо покупатель сам звонит «продавцу». «Покупатель» готов немедленно купить товар, поскольку он ему необходим, а забрать позже (например, вечером). Чтобы точно «зарезервировать» просит данные банковской карты, чтобы отправить предоплату. Под различными предлогами просит назвать пароль из СМС или код с обратной стороны. Второй способ - товар продается по привлекательной заведомо низкой цене. Продавец поясняет, что много желающих купить товар и просит внести предоплату. Готов написать расписку и предоставить фото документов. Жертва перечисляет деньги. Фото паспорта оказываются подделкой.

1.6.Получите Вашу страховку. Поступает звонок от сотрудников страховых фирм, банков, пенсионных и социальных фондов и т.д. . Звонящий действует исключительно из благих побуждений и в рамках каких-либо «акций для пенсионеров». Звонящий активно сочувствует и чересчур вежлив. Обещает огромные суммы компенсаций (страховок и т.д.). Просит внести сумму денег за оказание услуг. После внесения денежных средств (чаще неоднократных) на доставку денег, курьера, сейф и т.д. злоумышленники исчезают.

1.7.«Ваш  сын попал в ДТП». Поступает звонок от правоохранительных органов или иных силовых структур. Звонящий представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает, что сын (внук и т.д.) попал в серьезную ситуацию: сбил человека, попал в аварию, избил кого-то и т.д. и необходимо внести денежные средства в качестве «взятки», чтобы спасти родственника. Говорят много быстро, запугивают. Не дают времени на размышление. Требуют перевести денежные средства на банковские карты или киви-кошелек. Сокращенный период времени. Жертве не дают опомниться.

 

2. Бесконтактные – это мошенничества, совершающие посредством сети интернет и мобильной связи без непосредственного контакта между жертвой и потерпевшим.

2.1. Интернет-магазины. Продавец охотно идёт на контакт до момента внесения предоплаты. После того, как денежные средства оплачены, продавец перестает отвечать на сообщения. Между тем товар так и не приходит.

2.2. Вирусы. Жертва «цепляет» вирус в интернете, либо получает в смс-сообщении, после чего телефон начинает самостоятельно списывать денежные средства с прикрепленной к сим-карте банковской карты. 



МО МВД России "Верхнесалдинский"

  • Комментарии
Загрузка комментариев...


Задайте вопрос генеральному директору, заполнив форму ниже
ФИО *:
Email *:
Текст сообщения *: